Domiciliación SEPA

Cobro de recibos por domiciliación bancaria mediante mandatos SEPA y remesas.

Requisito previo. Configura el identificador de acreedor y los datos bancarios de la organización en Ajustes → Domiciliación SEPA.

Mandatos

Un mandato es la autorización del socio para domiciliar cobros en su cuenta. Cada mandato tiene una referencia, el titular y el IBAN/BIC de la cuenta, un tipo (recurrente o puntual) y una firma (papel o digital).

Flujo habitual:

1. Nuevo mandato para el socio.
2. Descargar PDF del mandato para su firma.
3. Subir firmado el documento (PDF, JPG o PNG).
4. El mandato queda Activo y puede usarse en remesas.

Un mandato puede cancelarse (acción irreversible); pasa a Cancelado. También puede constar como Expirado.

Remesas

Una remesa agrupa recibos domiciliados en un lote para enviarlo al banco.

1. Nueva remesa y selecciona los recibos — solo recibos emitidos o vencidos con mandatos SEPA activos. Verás el número de recibos seleccionados y el total.
2. Generar XML — produce el fichero ISO 20022 pain.008, estándar para los bancos de la zona SEPA. Descarga el XML y preséntalo en tu banca electrónica.
3. Marcar enviada cuando lo hayas presentado al banco.
4. Importar devoluciones — sube el fichero de devoluciones para actualizar el estado de los recibos afectados (se marcan como Devuelto). El resultado indica los recibos procesados, devueltos y no encontrados.
5. Cerrar la remesa para finalizar el lote.

Estados de una remesa: Borrador → Lista → Enviada → Procesada → Cerrada (o Cancelada; al cancelar se desvinculan todos los recibos).